Центральный банк России установил сроки, в течение которых банки должны обновлять информацию о подозрительных клиентах в своих системах безопасности. Это должно помочь сократить количество переводов на счета мошенников.
С 22 октября 2024 года крупные банки и значимые кредитные организации обязаны вносить данные о мошенниках в свои системы в течение двух часов, а с 1 января 2025 года — одного часа. Для остальных банков этот срок составляет три часа.
Кроме того, Центральный банк уточнил требования к предоставлению банками информации о подозрительных операциях, включая обмен данными с правоохранительными органами.
Если банк получает запрос от регулятора, он должен проверить, была ли операция совершена без согласия клиента, и в течение рабочего дня сообщить Банку России, считает ли он этот перевод мошенническим. Это особенно важно, если пострадавший не обратился в свой банк и сразу сообщил о случившемся в полицию.
В последнее время банки ужесточили требования к переводам в соответствии с указаниями Центрального банка.
Если банк считает перевод подозрительным и блокирует его, дальнейшая судьба перевода зависит от того, действительно ли он вызывает сомнения. Если после звонка банка клиенту становится ясно, что он стал жертвой мошенников, деньги не будут переведены. В противном случае, если человек осознает последствия перевода, он будет завершен. Если есть подозрения в противоправной деятельности, могут потребоваться дополнительные доказательства отсутствия такого мотива, а отправитель перевода может быть привлечен к правовой ответственности. Банки также могут использовать свои собственные критерии для определения подозрительных операций, помимо установленных Центральным банком.
