Банки усиливают защиту: как теперь будут ловить финансовых «подельников» мошенников
Центробанк вводит новые правила идентификации, чтобы перекрыть кислород «дропперам» — тем, кто сознательно отдает свои карты злоумышленникам.
Представьте себе типичную ситуацию: человек оформляет карту по зарплатному проекту, а потом… просто отдает ее незнакомцу за небольшое вознаграждение. Звучит подозрительно? Так и есть! Именно такие люди — «дропперы» — стали главной мишенью нового указания Банка России. Регулятор потребовал от банков серьезно усилить контроль на этапе активации карт.
А знаете, что самое опасное в этой схеме?
Дроппер — это не просто наивный человек. Зачастую это сознательный пособник, который предоставляет свой счет или карту мошенникам для отмывания украденных денег. Иногда они сами идут и обналичивают эти средства. По сути, они становятся частью преступной цепочки.
Что же меняется на практике?
Теперь банкам придется убедиться на 200%, что карту активирует именно тот человек, на которого она оформлена. Процесс идентификации станет гораздо тщательнее. Сотрудникам банка предстоит досконально проверять все документы, чтобы исключить любой намек на подлог. Это как если бы на входе в клуб не просто смотрели на фото в паспорте, а сверяли каждую черту лица при специальном освещении.
Но и это еще не все! Центробанк рекомендует финансовым организациям составить «карту рисков». Проще говоря, определить, в каких именно офисах и отделениях чаще всего открывают счета такие «подставные» клиенты. За этими точками будет установлен особый, пристальный контроль.
И главный козырь — системы фотовидеофиксации.
Теперь факт личного присутствия человека при открытии счета будут подтверждать не только живым взглядом сотрудника, но и цифровыми технологиями. Камеры станут дополнительным свидетелем, который зафиксирует: да, этот человек был здесь сам и получал карту лично.
Почему это происходит именно сейчас?
Все просто: с июля 2025 года в силу вступил закон, который вводит уголовную ответственность для дропперов. И речь не о простом штрафе! На кону — исправительные или принудительные работы, ограничение свободы и даже тюремное заключение сроком до шести лет. Единственный шанс избежать сурового наказания — активно сотрудничать со следствием, если задержали впервые.
Получается, что новые меры Банка России — это не просто бюрократия. Это создание мощного заслона на пути у преступников, лишающего их возможности безнаказанно использовать подставных лиц. Борьба с мошенничеством выходит на качественно новый уровень.
